با رشد روزافزون بازار ارزهای دیجیتال، کلاهبرداران نیز راه‌های جدیدی برای سوءاستفاده از کاربران پیدا می‌کنند. اخیراً تراکنش‌های تقلبی با استفاده از چک‌های جعلی در ارز USDT (Tether) افزایش چشمگیری داشته است. این هشدار ChainTrace به تمامی کاربران ارزهای دیجیتال مخصوصاً کسانی که از USDT استفاده می‌کنند، برای جلوگیری از قربانی شدن در این نوع کلاهبرداری‌ها می‌باشد. در این مقاله به بررسی جزئیات این نوع تقلب و راه‌های پیشگیری از آن می‌پردازیم.
USDT چیست و چرا هدف کلاهبرداران است؟
USDT یک استیبل‌کوین است که با ارزش دلاری معادل ۱ دلار آمریکا طراحی شده و به عنوان یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌ها در معاملات ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. از آنجا که USDT به عنوان جایگزین نقدی در بازارهای دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرد، به سرعت توسط کلاهبرداران هدف قرار گرفته است.
تقلب با استفاده از چک‌های جعلی در تراکنش‌های USDT
یکی از روش‌های جدید کلاهبرداری در تراکنش‌های USDT استفاده از چک‌های جعلی است. در این روش، کلاهبرداران به افراد یا شرکت‌ها پیشنهاد می‌کنند که مبلغی از USDT خود را در ازای دریافت چک‌های بانکی بفروشند. پس از انجام معامله و دریافت USDT، چک‌هایی که به فروشنده ارائه شده، تقلبی از آب در می‌آید یا برگشت می‌خورد. در نهایت، قربانی نه تنها USDT خود را از دست می‌دهد، بلکه هیچ مبلغی نیز دریافت نمی‌کند.
مراحل کلاهبرداری با چک‌های جعلی:
- پیشنهاد معامله: کلاهبردار با قربانی تماس می‌گیرد و پیشنهاد خرید USDT در ازای پرداخت چک را می‌دهد.
- ارسال چک جعلی: چک‌های بانکی به قربانی تحویل داده می‌شوند، اما این چک‌ها جعلی یا بدون اعتبار هستند.
- انتقال USDT: قربانی بدون اطمینان از اصالت چک، USDT را به حساب کلاهبردار منتقل می‌کند.
- بازگشت چک یا شناسایی جعلی بودن آن: پس از مدتی، چک به دلیل عدم موجودی یا تقلبی بودن برگشت می‌خورد و قربانی متوجه کلاهبرداری می‌شود.
چرا این نوع کلاهبرداری در حال افزایش است؟
دلایل متعددی برای افزایش تراکنش‌های تقلبی USDT با استفاده از چک‌های جعلی وجود دارد:
- افزایش استفاده از USDT: با افزایش پذیرش USDT به عنوان یک استیبل‌کوین محبوب در بازارهای جهانی، کلاهبرداران نیز از این فرصت استفاده می‌کنند.
- عدم نیاز به بررسی فوری: در بسیاری از موارد، چک‌های بانکی فوری نقد نمی‌شوند و این به کلاهبرداران زمان کافی می‌دهد تا تراکنش USDT را تکمیل کنند.
- کمبود آگاهی کاربران: بسیاری از افراد از خطرات مرتبط با چک‌های جعلی آگاه نیستند و به سادگی فریب کلاهبرداران را می‌خورند.
چگونه از خود در برابر کلاهبرداری‌های USDT محافظت کنیم؟
برای جلوگیری از قربانی شدن در این نوع کلاهبرداری، رعایت نکات زیر ضروری است:
- عدم قبول چک به عنوان پرداخت برای USDT: به هیچ وجه چک‌های بانکی را به عنوان روش پرداخت در تراکنش‌های USDT نپذیرید. بهتر است از روش‌های امن و قابل تأیید مانند انتقال بانکی استفاده کنید.
- بررسی کامل هویت خریدار: همیشه هویت خریدار را بررسی کنید و از تعامل با افراد ناشناخته یا مشکوک خودداری کنید.
- استفاده از پلتفرم‌های معتبر: برای انجام تراکنش‌های USDT، از پلتفرم‌ها و صرافی‌های معتبر که دارای سیستم‌های امنیتی هستند استفاده کنید.
- عدم انتقال USDT قبل از دریافت وجه نقد معتبر: مطمئن شوید که وجه پرداختی به صورت کامل و به صورت نقدی یا از طریق روش‌های امن به حساب شما واریز شده است، قبل از اینکه USDT خود را منتقل کنید.
کلاهبرداری‌های مرتبط با تراکنش‌های USDT با استفاده از چک‌های جعلی به دلیل ساده‌لوحی و عدم آگاهی کاربران در حال افزایش است. برای جلوگیری از قربانی شدن در این نوع کلاهبرداری، باید از روش‌های امن پرداخت استفاده کرده و همیشه هشیار باشید. اگرچه USDT به عنوان یک استیبل‌کوین محبوب در تراکنش‌های مالی استفاده می‌شود، اما عدم احتیاط می‌تواند منجر به از دست دادن سرمایه شما شود.