درس چهارم: هیئت ثبات مالی (FSB) و نقش آن در سیستم مالی جهانی
موضوعات درس
- معرفی هیئت ثبات مالی (FSB) و وظایف اصلی آن
- نقش FSB در مقابله با بحران‌های مالی و ثبات بازارهای جهانی
- برنامه‌های نظارتی و مقرراتی FSB و تأثیر آن‌ها بر کشورهای عضو
بخش ۱: معرفی هیئت ثبات مالی (FSB) و وظایف اصلی آن
هیئت ثبات مالی (Financial Stability Board)، که به اختصار FSB نامیده می‌شود، سازمانی بین‌المللی است که پس از بحران مالی ۲۰۰۸ توسط کشورهای گروه ۲۰ (G20) تأسیس شد. هدف اصلی FSB، حفظ ثبات سیستم مالی جهانی، جلوگیری از وقوع بحران‌های مالی، و ایجاد هماهنگی میان کشورهای عضو در تدوین و اجرای مقررات مالی است.
وظایف اصلی FSB:
- شناسایی ریسک‌های سیستماتیک: FSB تلاش می‌کند تا ریسک‌های سیستماتیک موجود در سیستم مالی جهانی را شناسایی و تحلیل کند.
- توسعه و اجرای استانداردهای مالی جهانی: این هیئت استانداردها و سیاست‌های مالی را طراحی و به کشورهای عضو توصیه می‌کند تا از ثبات مالی جهانی حمایت کنند.
- نظارت بر نهادهای مالی کلیدی: FSB بر نهادهای مالی بزرگ و مؤثر در سیستم مالی جهانی، نظیر بانک‌های بزرگ و شرکت‌های بیمه، نظارت می‌کند و تلاش می‌کند تا از ریسک‌های ناشی از فعالیت‌های آن‌ها جلوگیری کند.
بخش ۲: نقش FSB در مقابله با بحران‌های مالی و ثبات بازارهای جهانی
FSB نقشی کلیدی در مقابله با بحران‌های مالی و جلوگیری از تکرار آن‌ها در سطح جهانی ایفا می‌کند. بحران مالی ۲۰۰۸ نشان داد که سیستم مالی جهانی نیاز به نظارت و هماهنگی بیشتری دارد تا از بروز بحران‌های بزرگ جلوگیری شود.
نقش‌های کلیدی FSB:
- تدوین سیاست‌های مالی برای جلوگیری از بحران‌ها: FSB با ارائه سیاست‌ها و استانداردهای دقیق به کشورهای عضو کمک می‌کند تا ریسک‌های سیستماتیک را کاهش دهند و به ایجاد ثبات مالی بپردازند.
- ارائه راهکارهای پسابحرانی: FSB به کشورهایی که درگیر بحران‌های مالی هستند، راهکارهایی برای بهبود شرایط مالی و اقتصادی ارائه می‌دهد.
- افزایش هماهنگی بین‌المللی: این هیئت به ایجاد هماهنگی و تعامل بین کشورها و نهادهای مالی مختلف کمک می‌کند تا از اختلافات در سیاست‌های مالی و اقتصادی جلوگیری شود.
بخش ۳: برنامه‌های نظارتی و مقرراتی FSB و تأثیر آن‌ها بر کشورهای عضو
FSB با اجرای برنامه‌های نظارتی و تدوین مقررات مالی به کشورهای عضو کمک می‌کند تا ساختارهای مالی خود را بهبود دهند و از ریسک‌های احتمالی جلوگیری کنند. این مقررات و برنامه‌ها شامل موارد زیر می‌شوند:
برنامه‌های نظارتی FSB:
- ارزیابی ریسک‌های کلیدی: FSB از کشورها می‌خواهد تا ریسک‌های کلیدی خود را ارزیابی کنند و در صورت لزوم، تدابیر لازم برای کاهش این ریسک‌ها را اتخاذ کنند.
- تدوین چارچوب‌های مدیریت بحران: این هیئت به کشورها توصیه می‌کند که برنامه‌هایی برای مقابله با بحران‌های مالی تدوین و از سازوکارهای مدیریت بحران استفاده کنند.
- تدوین مقررات برای نهادهای مالی بزرگ: FSB مقررات و استانداردهای خاصی برای نهادهای مالی کلیدی مانند بانک‌ها و بیمه‌ها تعیین می‌کند که به کاهش ریسک‌های سیستماتیک کمک می‌کند.
تأثیرات برنامه‌های FSB بر کشورهای عضو:
- افزایش پایداری سیستم‌های مالی ملی: با پیروی از استانداردها و مقررات FSB، کشورهای عضو می‌توانند سیستم‌های مالی خود را تقویت کنند.
- افزایش اعتبار در بازارهای جهانی: کشورهای عضو FSB با پیروی از این استانداردها، اعتماد سرمایه‌گذاران خارجی را جلب کرده و به بهبود موقعیت خود در بازارهای جهانی کمک می‌کنند.
- چالش‌های اجرایی: اجرای مقررات و استانداردهای FSB ممکن است برای برخی کشورها چالش‌برانگیز باشد، زیرا نیازمند اصلاحات ساختاری و مالی گسترده است که ممکن است با مقاومت‌های داخلی روبرو شود.
اهداف درس
- آشنایی با هیئت ثبات مالی و وظایف آن: شرکت‌کنندگان با نقش و وظایف FSB آشنا می‌شوند و اهمیت آن در سیستم مالی جهانی را درک می‌کنند.
- درک نقش FSB در ثبات مالی: شرکت‌کنندگان یاد می‌گیرند که چگونه FSB با تدوین استانداردها و مقررات مالی به کاهش ریسک‌های سیستماتیک و جلوگیری از بحران‌های مالی کمک می‌کند.
- تحلیل تأثیرات مقررات FSB بر کشورها: شرکت‌کنندگان قادر خواهند بود که تأثیرات مثبت و چالش‌های اجرای مقررات FSB را بر کشورهای عضو تحلیل کنند.
پس از اتمام این درس، شرکت‌کنندگان باید قادر باشند:
- وظایف و نقش FSB را در سیستم مالی جهانی توضیح دهند.
- برنامه‌ها و ابزارهای نظارتی و مقرراتی FSB را شناسایی و توضیح دهند.
- تأثیرات مثبت و چالش‌های احتمالی پیروی از استانداردهای FSB بر کشورهای عضو را تحلیل کنند و بدانند که این تأثیرات چگونه می‌تواند بر ثبات مالی ملی و جهانی مؤثر باشد.